Nachhaltig investieren? Das geht!

Westmünsterland. 270 Teilnehmer waren Gäste bei einem Livestreaming der VR-Bank Westmünsterland zum Thema Nachhaltigkeit bei der Geldanlage. Vorstandsvorsitzender Dr. Carsten Düerkop begrüßte dazu per Liveschaltung den promovierten Philosophen Dr. Henrik Pontzen, Leiter der Abteilung Nachhaltigkeit der Fondsgesellschaft Union Investment.

Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt aus? Auf andere Menschen, auf die Natur und das Klima? Es sei, so Pontzen, eine richtige und wichtige Bewegung im Gange: Immer mehr Menschen ändern ihr Konsumverhalten und wählen Produkte bewusster aus. Vor allem der Klimawandel und die unbestreitbaren Handlungsnotwendigkeiten zum Thema CO2 hätten den Fokus auf das Thema Nachhaltigkeit in den letzten Jahren deutlich geschärft. „Nachhaltigkeit ist auch aus der Welt der Kapitalmärkte nicht mehr wegzudenken – sie ist ein Megatrend,“ macht der Experte aus Frankfurt deutlich.

Der Markt nachhaltiger Geldanlagen in Deutschland hat sich im letzten Jahrzehnt weit mehr als verzehnfacht. Dabei spricht Pontzen dem deutschen Markt ein riesiges Aufholpotential zu. „Deutschland hält 2,2 Prozent der nachhaltigen Geldanlagen am europäischen Markt bei ca. 16 Prozent Bevölkerungsanteil“, unterstreicht er die Entwicklungschancen. Im Ranking des nachhaltigen Anlagevermögens liegt Deutschland weit abgeschlagen auf dem 92. Platz. Da Anleger sich zunehmend fragen, was sie bewirken, wenn sie ihr Geld investieren, setzt eine Steigerung der Nachfrage nach nachhaltigen Anlageformen gerade erst ein.

Dabei erfährt der Faktor Nachhaltigkeit in der Kundenberatung regulatorischen Rückenwind. Künftig werde Kunden im Beratungsgespräch neben den klassischen Fragen wie zum Beispiel zur Risikoeinschätzung auch die Frage gestellt, wie wichtig ihnen Nachhaltigkeit bei der Anlageentscheidung sei. Somit wird die Nachfrage nach nachhaltigen Geldanlagen immer mehr in den Fokus gerückt und gesteigert.

Ihre Fondsanlagen wählt die Union Investment nach sozialen, ethischen und ökologischen Kriterien aus. Bei der Bewertung von Investitionen für nachhaltige oder ethische Fonds berücksichtigt sie ausschließlich Aktien und Anleihen von Unternehmen und Staaten, die in einem mehrstufigen Verfahren ausgewählt werden. Neben den herkömmlichen Methoden, die auf Ertrag und Sicherheit der Investitionen abstellen, finden hier die sogenannten ESG-Kriterien Umwelt (Environment), Soziales (Social) und gute Unternehmensführung (Governance) Anwendung. Somit fließen die Investitionen in Unternehmen und Staaten, die ressourcenschonend, sozial und verantwortungsvoll handeln.

Pontzen macht das an einem Beispiel deutlich: „Für Unternehmen ist es ein Wettbewerbsvorteil, wenn sie CO2 reduzieren. Denn die CO2-Abgabe, deren Preis in den nächsten Jahren deutlich steigen wird, fällt für diese Unternehmen geringer aus und somit ist es für sie ein Wettbewerbsvorteil, da sie besser aufgestellt sind.“ Auch Innovationen in zum Beispiel Elektromobilität oder in die Wasserstoffstrategie würden künftig neue Erlöse für die Firmen generieren. „Somit kann sich nachhaltiges Handeln positiv auf die Performance auswirken“, so Pontzen.

Auch sei jetzt genau die richtige Zeit einzusteigen, da der ESG-Markt weiterwachse. Nachhaltig ausgerichtete Fonds hätten so zum Beispiel in der Coronakrise den Nachweis erbracht, dass sie auch in turbulenten Zeiten stabiler waren als konventionell gemanagte Fonds. So zeigen mittlerweile mehrere Studien und Analysen, wie etwa die der Ratingagentur Scope, dass die Beachtung von Nachhaltigkeitskriterien Fondsanleger in der Coronakrise zumindest vor einem Teil der Verluste bewahren konnte.

Mit Nachhaltigkeit kommt zu den klassischen Anforderungen an eine Geldanlage – Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit – eine weitere Dimension hinzu. „Das kann für die langfristige Entwicklung eines Investments von Vorteil sein“, führt Christoph Bender, Qualified Portfolio Manager im VR PrivateBanking der VR-Bank, aus. Er bestätigt auch, dass man heute für eine ordentliche Rendite ein gewisses Maß an Risiko eingehen müsse. Dieses ließe sich aber dadurch reduzieren, dass man sein Vermögen bei der Wahl der Geldanlagen breit streue und eine gewisse Anlagedauer mitbringe.

Aufgrund des weiter bestehenden Niedrig- und Negativzinsniveaus rät Matthias Entrup, Vorstand der VR-Bank, den Anlegern, ihren Blick auf Fonds und Fondssparpläne zu richten. „Wir haben dazu schon vor zwei Jahren mit unseren hauseigenen Fonds Angebote geschaffen, denn unsere Kunden wünschen sich nachhaltige Anlagen, die ökologische, soziale und ethische Anforderungen erfüllen“, so Entrup.

„Nachhaltigkeit ist längst keine Modeerscheinung mehr. Auch die VR-Bank hat sich bereits als Unternehmen auf einen nachhaltigen Weg begeben. Sei es hin zu einem möglichst CO2-freien Betrieb, zu Nachhaltigkeit im Geschäft sowie in der Personalführung,“ führt Düerkop aus. Für die VR-Bank zähle Nachhaltigkeit zur Unternehmens-DNA. Die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der VR-Bank engagieren sich ebenfalls: Im Rahmen eines Nachhaltigkeits-Teamworks wurden über 450 Vorschläge und Ideen dazu gesammelt, nicht nur zum CO2-Thema.