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WertAnlage

Die Kunst der Vermögensanlage

So wie der Künstler Andreas Lutz einzigartige Kunstwerke mithilfe moderner Technik erschafft, so nutzt Union Investment moderne Technik, um für Sie ein individuelles Anlageportfolio zu erstellen. Bei der innovativen und individuellen Fondsvermögensverwaltung WertAnlage arbeiten menschliche Kompetenz und künstliche Intelligenz Hand in Hand. WertAnlage ist ein Angebot von Union Investment Wertvoll, dem exklusiven Programm für besondere Kundinnen und Kunden.

Geldanlage individuell gestalten

Innovativer Investmentprozess

Nachhaltige Orientierung möglich

WertAnlage – Ihre Vermögensanlage mit Zukunft

Mit der Fondsvermögensanlage WertAnlage investieren Sie Ihr Geld in Investmentfonds. Die Expertinnen und Experten der Union Investment verwalten Ihre Anlage so, dass Renditechancen und Risiko immer in einem ausgewogenen Verhältnis zueinanderstehen. Dabei nutzen sie künstliche Intelligenz, um Ihre Investition auf innovative Art zu strukturieren und zu steuern. Die künstliche Intelligenz analysiert große Datenmengen, zum Beispiel zu Zinsen, Inflationen, Währungen und Kursdaten. In diesen Daten erkennt sie Muster und kann Prognosen für die zukünftige Entwicklung einzelner Investmentfonds und ETCs (Exchange Traded Commodities) ableiten. Basierend auf diesen Prognosen stellen die Profis ein individuelles Anlageportfolio für Sie zusammen.

Entscheiden Sie sich für eine Einmalanlage, beträgt die Mindestanlagesumme 50.000 Euro. WertAnlage lässt sich aber zusätzlich auch als Sparplan nutzen. In diesem Fall müssen Sie neben dem Einmalbetrag monatlich mindestens 500 Euro einzahlen.

So setzt sich Ihre WertAnlage zusammen

Die WertAnlage ist auf Ihre persönliche Risikobereitschaft und mögliche Nachhaltigkeitspräferenzen abgestimmt und enthält aktiv gemanagte Investmentfonds von Union Investment, der LAIQON-Gruppe und anderen Kapitalanlagegesellschaften, sowie Exchange Traded Funds (ETFs) und Exchange Traded Commodities (ETCs). Entscheiden Sie sich für das klassische Portfolio, haben Sie 9 Möglichkeiten, um Ihre Investition zu individualisieren. Wählen Sie hingegen das Basisportfolio mit Nachhaltigkeitsaspekten, stehen Ihnen 4 zur Auswahl.

Das klassische Basisportfolio

Beim klassischen Basisportfolio haben Sie 9 Möglichkeiten, mit Ihrer Geldanlage Regionen wie Europa oder Themen und Megatrends wie „Gesundheit und Lifestyle“ zu fokussieren. Auch alternative Anlagen wie Rohstoffe oder Gold können Sie beimischen. Egal was Sie wählen: Ihr Anlageportfolio wird dynamisch angepasst, wenn sich das Marktumfeld ändert und sich neue Chancen oder Risiken ergeben.

Das Basisportfolio mit Nachhaltigkeitsaspekten

Statt des klassischen Basisportfolios können Sie auch eine Ausrichtung mit Nachhaltigkeitsmerkmalen wählen. So berücksichtigen Sie mit Ihrer Vermögensanlage auch ethische, soziale und ökologische Kriterien. In diesem Fall stehen Ihnen 4 Möglichkeiten zur weiteren Individualisierung zur Verfügung, zum Beispiel aus dem Themenbereich „Klima und neue Energien“ sowie Rohstoffe aus dem Bereich der alternativen Anlagen.

Nachhaltigkeitskriterien

Chancen und Risiken der WertAnlage

Ihre Chancen in Bezug auf die WertAnlage
    • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen.
    • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexpertinnen und -experten.
    • Union Investment nimmt eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor.
    • Sie profitieren von einem innovativen Investmentprozess, der menschliche Kompetenz mit modernster Technologie in Form von KI vereint.
    • Teilnahme an den Wachstumschancen durch die kundenindividuelle Präferenz ausgewählter Regionen, alternativer Anlagen, Themen und Megatrends.
    • Bei Anlagestrategien mit nachhaltiger Ausrichtung gilt: Es werden nachhaltige und ethische Kriterien in der Anlagepolitik berücksichtigt.
Ihre Risiken in Bezug auf die WertAnlage
    • Die Vermögensverwalterin oder der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl die Verwaltenden dabei verpflichtet sind, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, können sie Fehlentscheidungen treffen.
    • Es besteht das Risiko, dass die Vermögensverwaltenden den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllen, insbesondere dass die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt wird.
    • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
    • Die Wahl einer Portfolioindividualisierung führt dazu, dass ein Teil ihres Portfolios, abhängig von Ihrer Auswahl, konzentriert in geografische Regionen, alternative Anlagen und/oder bestimmte Themen- und Megatrends investiert wird. Dies kann zu erhöhten Wertschwankungen Ihres Portfolios führen.
    • Bei Anlagestrategien mit nachhaltiger Ausrichtung gilt: Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen.
Ihre Chancen in Bezug auf die enthaltenen Produkte
    • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexpertinnen und -experten
    • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden.
    • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihen-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
    • Chancen auf Wechselkursgewinne
    • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
    • Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen-, beziehungsweise Entwicklungsländer
    • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage
      in Anleihen mit bester Bonität
    • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten.
Ihre Risiken in Bezug auf die enthaltenen Produkte
    • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartnerinnen und Vertragspartner
    • Wechselkursschwankungen
    • Erhöhte Wertschwankungen durch Konzentration auf bestimmte Branchen
    • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
    • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
    • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
    • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
    • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds
Capital-Auszeichnung „Top-Fondsgesellschaft“ – Höchstnote für Union Investment

Top-Fondsgesellschaft

Union Investment hat bereits zum 23. Mal in Folge die Höchstnote von 5 Sternen von der Zeitschrift Capital erhalten. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.1

Datenschutzhinweise zur WertAnlage

Servicevertrag zur WertAnlage

Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung ist die Rahmenvereinbarung zur individuellen Fondsvermögensverwaltung WertAnlage in Verbindung mit dem Servicevertrag für die Kundenbetreuung durch Ihre Bank.

Der Rahmenvereinbarung können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Rahmenvereinbarung können Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache unter https://www.union-investment.de/rechtliche-hinweise einsehen. Den Servicevertrag für die Kundenbetreuung durch die Bank können Sie bei Ihrer Bank einsehen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für das UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.

Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar und dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie stellen insbesondere keine individuelle Anlageempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Beratung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung.

Dieses Marketingmaterial wurde mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Es wird keinerlei Haftung für Nachteile, die direkt oder indirekt aus der Verteilung, der Verwendung oder Veränderung und Zusammenfassung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen, übernommen.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Oktober 2024, soweit nicht anders angegeben.

1 Quelle: Capital Nr. 5/03, 5/04, 4/05, 4/06, 4/07, 4/08, 2/09, 2/10, 3/11, 3/12, 3/13, 3/14, 3/15, 3/16, 3/17, 3/18, 3/19, 3/20, 3/21, 3/22, 3/23, 3/24, 3/25.