INVVESTMünsterland

Die individuelle Vermögensverwaltung aus der Region.

Weil Freiheit für jeden etwas anderes ist.

Ihr Geld verliert an Wert, wenn Sie die Inflationrate oberhalb von sicheren Zinsen für ein Tagesgeld oder anderer festverzinslicher Sparprodukte liegt und Sie ausschließlich in diese Anlageformen investieren. Das gilt insbesondere, wenn Sie mittelfristig und langfristig Geld anlegen oder sparen möchten.

Alternative und erfolgsversprechende Anlageformen sind zum Beispiel das klassiche Fondssparen oder Kapitalmarkt-Anlagen wie Aktien. Noch einfacher funktioniert die Geldanlage und das Sparen mit INVVESTMünsterland.

Fühlt sich für Sie etwas nach Freiheit an, wenn es Ihnen Flexibilität erlaubt? Ist etwas Komfortables Freiheit für Sie? Oder gibt es für Sie keine Freiheit ohne Transparenz? INVVESTMünsterland ist komfortabel, flexibel und transparent.

Siegel ntv & Focus Money - Herausragende Vermögensverwaltung

ntv und Focus Money bescheinigen der Volksbank Westmünsterland eG eine "Herausragende Vermögensverwaltung". Focus Money 50/2024

Freiheit durch Transparenz

Alle drei - aktiv gemanagte - INVVESTMünsterland Strategien beinhalten

Unsere Aufgabe ist es, Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzuentwickeln. Dafür erhalten Sie unsere volle Leistung – und jederzeit die Informationen, die Sie für einen guten Überblick über Ihre Finanzen brauchen. Transparenz steht bei uns an oberster Stelle.

Kundenportal im Internet:
Sie erhalten alle Informationen, z. B. über den aktuellen Stand Ihres Vermögens, bei Ihrem Berater und in Ihrem persönlichen Kundenportal.
Quartalsbericht:
Wir informieren Sie einmal pro Quartal ausführlich – über Wert- und Bestandsentwicklungen sowie angefallene Gebühren.
Verlustschwellenbericht:
Wenn Ihr Vermögen eine Verlustschwelle erreicht,
informieren wir Sie umgehend.

Kundenportal

Beispielhafte Darstellung

Freiheit durch Komfortabilität

Komfortabel Geld anlagen und sparen

INVVESTMünsterland

Vermögensverwalter, genauer: Wertpapierspezialisten und Depotmanager der Volksbank Westmünsterland, treffen regelmäßig alle Anlageentscheidungen.
Die Experten können schnell auf Marktereignisse reagieren.
Sie brauchen sich um nichts zu kümmern.

Klassische Fonds & Kapitalmarkt-Anlagen

Sie müssen selbst permanent den Überblick über den Kapital-Markt behalten.
Sie müssen selbst aktiv Entscheidungen treffen.

Freiheit durch Flexibilität

Drei Anlage-Strategien und flexible Ein-/Auszahlungen

Drei Strategien für Ihren Vermögensaufbau

1 | Defensiv

Die Strategie für den defensiv orientierten Anleger

Das Ziel ist, das Vermögen mittel- bis langfristig zu erhalten und dabei Ertragschancen bei geringen bis mäßigen Kurs- und Wertschwankungen zu nutzen. Zur Erhöhung der Ertragschancen können zusätzlich Aktienfonds beigemischt werden.

Beispiel-Portfolio "Defensiv" *

2 | Ausgewogen

Die Strategie für den ausgewogen orientierten Anleger

Das Ziel ist, mittel- bis langfristig attraktive Ertragschancen zu nutzen. Daher werden vorübergehend erhöhte Kurs- und Wertschwankungen akzeptiert. Im Mittelpunkt der Strategie stehen Investitionen in reale Werte (wie Aktien und Edelmetalle).

Beispiel-Portfolio "Ausgewogen" *

3 | Chancenorientiert

Die Strategie für den chancenorientierten Anleger

Das Ziel ist, mittelfristig bis langfristig hohe Ertragschancen zu nutzen. Deshalb werden erhebliche Kurs- und Wertschwankungen akzeptiert. Im Mittelpunkt der Strategie stehen Investitionen in reale Werte (wie zum Beispiel Aktien und Edelmetalle).

Beispiel-Portfolio "Chancenorientiert" *

^* Langfristige Grundallokation der Strategie. Die tatsächliche Allokation kann hiervon abweichen.

In allen Strategien enthalten

Investmentfonds
Indexfonds
ETFs

Wichtig:
In allen Strategien ist es möglich, im Rahmen der Diversifikation auch Fonds beizumischen, die in Edelmetalle (wie z. B. „Gold“) investieren.

Flexible Ein- und Auszahlungen

INVVESTMünsterland ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen vornehmen.

So funktioniert INVVESTMünsterland

| 1

Mit Ihrem persönlichen Berater besprechen Sie Ihre individuellen Spar- und Anlageziele. Dabei ermitteln Sie gemeinsam Ihre Risikoneigung in Bezug auf Geldanlagen.

| 2

Passend zu Ihren Zielen und Ihrem Risikoprofil erhalten Sie einen Vorschlag für eine geeignete Anlagestrategie.

| 3

Sie können einmalig und/oder regelmäßig Geld in das zur empfohlenen Anlagestrategie passende Portfolio anlegen.

| 4

Über Ihren geschützten Zugang zum Investmentportal haben Sie jederzeit Überblick über und Zugriff auf Ihre Anlage.

| 5

Lehnen sie sich zurück!
Wertpapierspezialisten und Portfoliomanager der VR-Bank sorgen ab sofort stets für eine bestmögliche Zusammensetzung Ihres Anlageportfolios.

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken – wir erklären sie Ihnen gerne.

Gut zu wissen: von Anfang an transparent

Als Ihr Partner in der Geldanlage sagen wir Ihnen ganz klar von Anfang an: Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen, aber eben auch Risiken. Die wichtigsten Hinweise haben wir im Folgenden transparent für Sie aufgelistet. Da manche Formulierungen gesetzlich vorgeschrieben sind, sind diese nicht immer leicht verständlich. Wenn Sie also dazu noch Fragen haben, helfen wir Ihnen gerne weiter und erläutern alles im persönlichen Gespräch.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können Sie hier einsehen.

Chancen Ihrer Vermögensverwaltung

Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor
Es werden nachhaltige und ethische Kriterien in der Anlagepolitik berücksichtigt

Risiken Ihrer Vermögenserwaltung

Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere, dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen
Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt
Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
Chancen auf Wechselkursgewinne
Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellenbeziehungsweise
Entwicklungsländer
Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
Wechselkursschwankungen
Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in INVVESTMünsterland ist die Rahmenvereinbarung INVVESTMünsterland der Volksbank Westmünsterland eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Volksbank Westmünsterland eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Westmünsterland eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 13. Oktober 2023, soweit nicht anders angegeben.